Consultanță patrimonială · Cluj-Napoca
Capitalul dumneavoastră merită o strategie construită să dureze decenii
Soluții integrate de protecție financiară pentru antreprenori și familii cu patrimoniu semnificativ din România.
De ce protecția capitalului nu poate fi amânată
Construirea unui patrimoniu durează ani de efort, dar eroziunea lui poate surveni rapid — prin volatilitate de piață, modificări legislative, riscuri de afaceri sau evenimente neprevăzute. La StrategyRoute, nu ne propunem să generăm randamente spectaculoase, ci să garantăm că ceea ce ați construit rămâne intact și transmisibil. Filosofia noastră se bazează pe orizont temporal extins: fiecare structură pe care o recomandăm este gândită pentru cel puțin 10 până la 25 de ani, nu pentru câștiguri imediate. Clienții noștri — antreprenori, medici, arhitecți și familii cu active între 500.000 și câteva milioane de lei — apreciază că vorbim direct, fără jargon inutil, și că propunerile noastre reflectă realitățile juridice și fiscale din România.
Patru domenii, o viziune coerentă
Fiecare serviciu contribuie la un plan patrimonial complet și coerent pe termen lung.
Management al Riscului
Identificăm vulnerabilitățile financiare specifice situației dumneavoastră — expuneri de piață, riscuri de concentrare, dependențe operaționale — și construim structuri care absorb șocurile înainte să devină pierderi permanente.
Instrumente de Asigurare
Evaluăm și integrăm instrumentele de asigurare de viață, asigurare de afacere-cheie și polițe de protecție a venitului în cadrul mai larg al planului patrimonial, evitând supraasigurarea costisitoare.
Structuri Patrimoniale
De la holdinguri de familie la trusturi și mecanisme de succesiune, proiectăm structuri juridice și fiscale care separă patrimoniul personal de riscurile antreprenoriale și facilitează transferul generațional.
Consultanță Strategică
Alocăm fiecărui client un consultant senior dedicat, care coordonează toate recomandările și menține coerența planului pe măsură ce circumstanțele dvs. evoluează — fără comisioane ascunse, fără conflicte de interese.
„Am lucrat cu StrategyRoute timp de șase ani. Când am vândut compania în 2022, structura holdingului pe care o pusese la punct echipa lor a redus semnificativ impactul fiscal și mi-a permis să transfer activele net fără litigii. Nu aș fi reușit singur.”
Radu M., antreprenor din Cluj-Napoca
Primiți o analiză patrimonială fără obligații
Un consultant senior vă contactează în 48 de ore pentru o evaluare inițială confidențială.
„Echipa de la StrategyRoute a analizat situația noastră familială — trei proprietăți, un SRL activ și economii în mai multe valute — și a creat un plan clar, cu etape concrete. Pentru prima dată în 15 ani simt că avem un plan real, nu doar speranțe.”
Elena și Gheorghe P., Cluj-Napoca